Wir sind in einer Welt aufgewachsen, in der die Nachrichten über das Scheitern der Sozialversicherung fast so konstant sind wie die Nachrichten über das Scheitern der HMOs. Wir alle wissen, dass es unwahrscheinlich ist, dass viele Menschen, die derzeit in die Sozialversicherung einzahlen, jemals das Geld sehen werden, das wir in das Programm investiert haben. Zumindest werden diese Gelder wahrscheinlich nicht zurückkommen, um unsere Türen zu verdunkeln. Das bedeutet, dass wir Alternativen finden und unsere Abhängigkeit von der Regierung für einen komfortablen Ruhestand beenden müssen, der nicht in Sicht ist.
Aus diesem Grund sehen wir immer mehr Menschen in der Generation der Zwanzig- und Dreißigjährigen, die die Dinge selbst in die Hand nehmen und nicht nur für ihren Ruhestand und die Tage, an denen wir nicht mehr arbeiten können, investieren, sondern auch für die Tage, an denen etwas passiert und wir kaputte Häuser reparieren, neue Autos kaufen oder hohe Versicherungsselbstbeteiligungen für die medizinische Versorgung bezahlen müssen. Es gibt viele Gründe, warum wir uns entscheiden, zu investieren, und nur sehr wenige, die jemals als falscher Grund angesehen werden würden. Die Frage bleibt, weil es so viele da draußen gibt, die noch nicht investieren, mit so vielen Gründen zu investieren, sind Sie bereit zu investieren?
Hier sind ein paar Situationen, in denen Sie, wenn Sie denken, dass Sie noch nicht bereit zum Investieren sind, Ihre Meinung überdenken und entscheiden sollten, ob Sie bereit sind oder nicht, zu investieren.
Wenn Sie Kinder haben und einen Job, der keinen Pensionsplan oder einen passenden Rentenfonds bietet, dann ist es wahrscheinlich eine gute Idee, selbst zu investieren. Selbst wenn Sie keine betrieblichen Regelungen für Beiträge haben, gibt es Alternativen wie Roth IRAs, die Ihnen eine Steuererleichterung dafür geben, dass Sie einen Teil Ihres Geldes investieren und helfen, für Ihren eigenen Ruhestand zu planen.
Wenn Sie Kinder haben, die eines Tages zahnärztliche Behandlungen, medizinische Leistungen und/oder eine College-Ausbildung benötigen, ist es an der Zeit, dass Sie mit diesen Sparplänen beginnen. Auch hier gibt es steuerlich aufgeschobene und gebührenpflichtige Optionen, und wenn Sie dieses Geld im Voraus investieren, können Sie später so viel Geld sparen, dass es sich lohnt, auf dem Weg dorthin ein paar Opfer zu bringen, um die Zukunft Ihrer Kinder zu sichern.
Wenn Sie Ihrer Tochter die Hochzeit ihrer Träume schenken wollen, dann müssen Sie unbedingt etwa 10 Jahre vor ihrer Geburt mit den Vorbereitungen, dem Sparen, der Planung und den Investitionen beginnen. Hochzeiten sind teuer und wenn Sie sich für eine Traumhochzeit entscheiden, müssen Sie viel Geld sparen, um ihr dieses Märchen zu ermöglichen.
Und schließlich, wenn Sie wollen, dass Ihr Ruhestand eine schöne, komfortable Existenz ist und nicht in der Besenkammer Ihrer zukünftigen Schwiegertochter verbracht wird, müssen Sie heute bereit sein, in Ihren zukünftigen Ruhestand zu investieren. Die Zeit ist kurz, die Lebenserwartung ist länger als je zuvor und die Lebenshaltungskosten steigen weiterhin mit alarmierenden Raten. Wenn Sie noch nicht bereit sind zu investieren, müssen Sie herausfinden, warum und das Problem beheben, damit Sie bereit sind zu investieren und zwar bald.
In Ihre finanzielle Zukunft zu investieren ist das mit Abstand größte Geschenk, das Sie sich selbst machen können. Wenn Sie nicht sicher sind, wo oder wie Sie anfangen sollen, ist es vielleicht an der Zeit, die Dienste eines qualifizierten Finanzberaters in Anspruch zu nehmen. Sein Rat kann sich als unschätzbar erweisen und Ihnen eine viel komfortablere Zukunft bescheren, als Sie es sich auf sich allein gestellt jemals hätten vorstellen können.