Investmentfonds sind ein Vehikel, das normalen Personen hilft, gemeinsam in den Aktien- und Anleihenmarkt zu investieren, ohne ein zu großes Risiko einzugehen. Die Investmentfonds werden mit vorgegebenen Anlagezielen erstellt, um verschiedenen Arten von Investoren gerecht zu werden. Darüber hinaus sind Investmentfonds so konzipiert, dass sie eine Vielzahl von Risiko-Ertrags-Zielen erreichen. Der richtige Weg, um von Investmentfonds zu profitieren, besteht jedoch darin, sowohl das Risiko als auch das Ertragspotenzial abzuwägen. Aus diesem Grund sind die Ermittlung der richtigen Risikotoleranz, die Auswahl der richtigen Programme und die Allokation in die richtige Anlageklasse die wichtigsten Faktoren, um den Erfolg eines Investmentfondsportfolios zu gewährleisten.
Der erste Punkt sind die richtigen Fonds in Ihrem Portfolio
Bei der Auswahl der Fonds müssen wir darauf achten, dass wir die richtige Mischung aus den richtigen Fonds haben. Dazu müssen wir Ihr Profil im Auge behalten und die Art von Fonds, die zu Ihrem Profil passt. Wenn Sie ein konservativer Anleger sind, wird die Zusammensetzung Ihres Portfolios anders sein als bei jemandem, der ein anderes Risikoprofil und einen anderen Zeithorizont hat, z. B. ein aggressiver Anleger.
Wenn Sie außerdem ein Portfolio aus verschiedenen Aktienfonds zusammengestellt haben und über einen bestimmten Zeitraum mehr in Aktien investieren möchten. Achten Sie darauf, dass Sie das Engagement in allen Sektoren, in die die Fonds investiert haben, im Auge behalten. müssen wir uns die Stile, Strategien und Philosophien der Fondshäuser und Fondsmanager ansehen. Es gibt einen großen Unterschied zwischen den Stilen und Strategien der verschiedenen Fondsmanager. Die Fondshäuser sind sehr eigen in ihren Fondsmanagement-Philosophien und ihrem Managementstil. Der Fondsmanagement-Stil spiegelt sich auch in der Performance der jeweiligen Fonds wider.
Was den Stil des Fondsmanagements angeht, müssen wir uns die Performance ihrer Fonds über einen bestimmten Zeitraum hinweg ansehen. Eine konstante Performance über einen bestimmten Zeitraum zu erzielen, ist keine leichte Aufgabe. Nur wenige Fonds waren in der Lage, eine konstante Performance zu erzielen. Diese Fondshäuser und Fondsmanager folgen bestimmten Stilen, die wiederum zum Kern der Fondsphilosophie werden
Als Steuerzahler sein verstecktes Potenzial nutzen
Equity Linked Savings Schemes (ELSS) sind das beste Instrument, das Ihnen eine effektive und sichere Möglichkeit bietet, in den Aktienmarkt zu investieren und Steuern zu sparen. Wenn wir diesen speziellen Fonds als Produkt nehmen, ist es ziemlich sicher, dass er über einen bestimmten Zeitraum gute Renditen bringt. Aktien haben das Potenzial, im Vergleich zu anderen Instrumenten über einen bestimmten Zeitraum bessere Renditen zu erzielen. Diese ELSS-Fonds sind aktienorientiert und bieten Renditen, die wirklich beachtlich sein können. ELSS haben das Potenzial, bessere Renditen zu erzielen als die meisten Optionen unter Abschnitt 80C.
Eines der wichtigsten Merkmale ist die Steuereffizienz in Bezug auf die durch sie erzielten Renditen. Dies ist wichtig, wenn man bedenkt, dass ELSS auch darauf abzielen, in regelmäßigen Abständen Erträge in Form von Dividenden auszuschütten, abhängig vom ausschüttungsfähigen Überschuss. Darüber hinaus hilft Ihnen ein SIP in einem ELSS-Schema, mehr zu sparen, indem Sie mehr investieren, da Sie mehr an Steuern sparen. Darüber hinaus können die langfristigen Kapitalgewinne sehr attraktiv sein und sind wiederum steuerfrei.
Gleichen Sie Ihr Portfolio bei Bedarf neu aus
Stellen Sie sicher, dass das Engagement Ihres Aktienportfolios in den verschiedenen Marktsegmenten, d.h. Large Cap, Mid Cap und Small Cap, im richtigen Verhältnis steht. Falls nicht, müssen Sie es entsprechend Ihrem Risikoprofil, Zeitraum und Anlageziel neu ausrichten. Möglicherweise müssen Sie das Portfolio ein wenig umschichten, um es in die richtige Form zu bringen. Als bestehender Investor müssen Sie sicherstellen, dass das Portfolio nicht zu viele Fonds enthält, ohne dass diese richtig geplant und zugeteilt wurden.
Der erste Schritt in Richtung Rebalancing Ihres Portfolios besteht darin, herauszufinden, welche Fonds nicht die gewünschte Leistung bringen. Dazu sollten Sie die Performance Ihrer Fonds mit der Benchmark und anderen Fonds der gleichen Gruppe vergleichen. Im Falle einiger nicht-performanter Schemata müssen wir sie durch den Rücknahmeprozess in Phasen herausnehmen. Wir müssen auf das Engagement in verschiedenen Sektoren im Portfolio achten. Bei der Neugewichtung des Portfolios sollte der Fokus auf denjenigen Fonds liegen, die eine konstante Performance aufweisen und ein qualitativ hochwertiges Portfolio besitzen.