Nur weil die Immobilienpreise in vielen Ländern der Welt einen vorläufigen Höchststand erreicht zu haben scheinen, bedeutet das nicht, dass Gewinne aus Immobilieninvestitionen schwer zu erzielen sind.
Selbst während einer Verlangsamung, Stagnation oder Depression des Immobilienmarktes können Gewinne vor Ort und in Übersee erzielt werden. Dieser Artikel zeigt Ihnen die zehn wichtigsten Tipps, die Immobilieninvestoren für den Aufbau ihres Immobilienportfolios anwenden, um den Erfolg ihrer Investitionen sicherzustellen.
1) Recherchieren Sie die Kurve
Das Konzept, dass ein Immobilienmarktzyklus existiert, ist kein Mythos, sondern eine Tatsache, und es wird allgemein akzeptiert, dass er auf einer Preis-Einkommens-Beziehung basiert. Überprüfen Sie die jüngsten historischen Preisdaten für Immobilien in der Region des Landes, in der Sie einen Kauf in Erwägung ziehen, und versuchen Sie, das allgemeine Gefühl für die aktuellen Preise auf dem Markt zu bestimmen. Steigen die Preise, fallen sie oder haben sie einen Höchststand erreicht. Sie müssen wissen, wo sich die Kurve des Immobilienmarktzyklus in Ihrem bevorzugten Investitionsgebiet befindet.
2) Seien Sie der Kurve voraus
Als grundlegende Faustregel gilt, dass professionelle Immobilieninvestoren versuchen, vor der Kurve zu kaufen. Wenn ein Markt ansteigt, werden sie versuchen, aufstrebende Gebiete ins Visier zu nehmen, Gebiete, die in der Nähe von Orten liegen, die ihren Höhepunkt erreicht haben, Gebiete in der Nähe von Orten, die neu entwickelt werden oder in die investiert wird. Diese Gebiete werden höchstwahrscheinlich „das nächste große Ding“ werden und diejenigen, die vor dem Trend einsteigen, werden die größten Gewinne machen. Wenn ein Markt stagniert oder fällt, zielen viele erfolgreiche Investoren auf Gebiete ab, die schon sehr früh im vorangegangenen Zyklus das beste Wachstum, die besten Renditen und Gewinne erzielten, weil diese Gebiete höchstwahrscheinlich die ersten sein werden, die profitabel werden, wenn der Zyklus beginnt, sich wieder ins Positive zu wenden.
3) Kennen Sie Ihren Markt
Für wen kaufen Sie eine Immobilie? Kaufen Sie, um an junge Führungskräfte zu vermieten, kaufen Sie zur Renovierung, um an einen Familienmarkt weiterzuverkaufen, oder kaufen Sie Jet-to-Let-Immobilien zur kurzfristigen Vermietung an Urlauber? Denken Sie über Ihren Markt nach, bevor Sie einen Kauf tätigen. Wissen Sie, wonach sie in einer Immobilie suchen, und stellen Sie sicher, dass Sie ihnen genau das anbieten werden
4) Denken Sie über den Tellerrand hinaus
Es gibt aufstrebende Immobilienmärkte auf der ganzen Welt, in denen die Volkswirtschaften von Land zu Land stärker werden, in denen ein wachsender Tourismussektor die Nachfrage in die Höhe treibt oder in denen die verfassungsmäßige Gesetzgebung geändert wurde oder wird, um z.B. ausländisches Eigentum an Immobilien zu ermöglichen. Schauen Sie bei Ihrer nächsten Immobilieninvestition über den Tellerrand hinaus und diversifizieren Sie Ihr Immobilienportfolio für maximalen Erfolg.
5) Kaufpreis
Setzen Sie sich ein Budget, das es Ihnen realistischerweise erlaubt, das zu kaufen, was Sie suchen, und von diesem Kauf entweder durch Kapitalgewinne oder Mietrendite zu profitieren.
6) Eintrittskosten
Recherchegebühren, Abgaben und alle Kosten, die Ihnen beim Kauf Ihrer Immobilie entstehen – sie unterscheiden sich von Land zu Land und manchmal sogar von Bundesland zu Bundesland. In der Türkei sollten Sie z.B. zusätzlich 5% des Kaufpreises für alle Gebühren einkalkulieren, in Spanien müssen Sie durchschnittlich 10% einkalkulieren und in Deutschland können die Gebühren und Abgaben über 20% betragen. Informieren Sie sich über die anfallenden Kosten und kalkulieren Sie diesen Betrag in Ihr Budget ein, um böse Überraschungen zu vermeiden und sicherzustellen, dass Ihre Investition rentabel wird.
7) Kapitalwachstumspotenzial
Welche Faktoren weisen auf die potenzielle Rentabilität Ihrer Immobilieninvestition hin? Wenn Sie in einem aufstrebenden Markt in Übersee investieren, welche wirtschaftlichen oder sozialen Indikatoren gibt es, die darauf hindeuten, dass die Immobilienpreise steigen werden? Wenn Sie kaufen, um zu vermieten, gibt es Anzeichen dafür, dass die Nachfrage nach Mietwohnungen stark bleiben, steigen oder sogar sinken wird? Überlegen Sie, was Sie mit Ihrer Investition erreichen wollen und recherchieren Sie dann, ob Ihre Erwartungen realistisch sind.
8) Ausstiegskosten
Wenn Sie Ihre Immobilieninvestition mit Gewinn verkaufen, müssen Sie dann eine hohe Kapitalertragssteuer zahlen, wird die Investition dadurch unrentabel? In Spanien kann ein ausländischer Käufer mit bis zu 35% Kapitalertragssteuer belastet werden, in der Türkei hingegen sind Immobilienverkäufe kapitalertragssteuerfrei, wenn die zugrunde liegende Immobilie vier oder mehr Jahre im Besitz war.
9) Gewinnmargen
Welche Kapitalzuwächse können Sie realistischerweise mit Ihrer Immobilieninvestition erzielen oder wie viel Mieteinnahmen können Sie generieren? Ermitteln Sie diese Fakten und arbeiten Sie dann rückwärts zu Ihrem ursprünglichen Budget, um Ihre potenziellen Gewinnspannen zu berechnen. Sie müssen immer das Gesamtbild im Auge behalten, um sicherzustellen, dass Ihre Immobilieninvestition ein gutes Gewinnpotenzial hat.
10) Denken Sie langfristig
Es sei denn, Sie kaufen eine Immobilie ohne Plan und beabsichtigen, sie für den Wiederverkauf zu verkaufen und vor der Fertigstellung einen Gewinn zu erzielen, sollten Sie Immobilieninvestitionen als eine langfristige Investition betrachten. Immobilien sind ein langsam zu liquidierender Vermögenswert, in Immobilien gebundenes Bargeld ist nicht einfach freizusetzen. Gehen Sie langfristig an Ihr Immobilienportfolio heran und geben Sie Ihren Vermögenswerten Zeit, ihren Wert zu steigern, bevor Sie sie mit Gewinn veräußern.
